Altre opzioni d’investimento
Il vostro patrimonio potrebbe generare più dei soli interessi
Comunicazione di marketing. Nessuna garanzia di rendimento o di Capital Gain. Rischi: rischi di mercato, di tasso d’interesse, di corso, di insolvenza e, se del caso, di cambio. Le performance passate non sono un indicatore affidabile.
Vi manca ancora la seconda dimensione?
- Integrare gli investimenti a reddito fisso in modo mirato
- Selezionare azioni che si adattano alla vostra strategia
- Diversificare il patrimonio attraverso le valute
- Gestire la vostra propensione al rischio
- Cogliere le opportunità in modo calcolato
Desiderate più di quanto possano offrire i vostri investimenti a reddito fisso?
Avete fatto la scelta consapevole di concentrarvi sugli investimenti a reddito fisso. Vi aspettate pagamenti di interessi chiari, prevedibilità e minori oscillazioni rispetto ai mercati azionari.
Allo stesso tempo, molti investitori si chiedono:
«Sto rinunciando a troppe opportunità se penso solo in termini di reddito fisso?»
«Come affronto temi come l’inflazione, i rischi di cambio e le tendenze di crescita a lungo termine?»
«Esistono integrazioni che si adattano al mio focus sulla stabilità, senza trasformare il mio portafoglio in un insieme disordinato?»
Il vostro patrimonio in investimenti a reddito fisso può fare qualcosa in più, senza perdere la vostra rotta?
Noi crediamo: sì.
E se il vostro patrimonio fosse stabile e allo stesso tempo aprisse nuove possibilità?
A 50, 60 anni o più, il patrimonio non è frutto del caso. Dietro c'è molto lavoro, responsabilità e rinuncia.
È comprensibile che per molti dei nostri clienti la priorità sia: non metterlo a rischio, ma anche avere la possibilità di non dipendere da un'unica fonte di reddito.
Alcuni degli investitori il cui patrimonio gestiamo desiderano il meglio di tutti i mondi:
- Costituire un nucleo centrale con obbligazioni societarie a reddito fisso
- Integrato da azioni e valute selezionate
- Il tutto integrato in una strategia adatta al loro progetto di vita
Come combiniamo altre opzioni d’investimento con il vostro nucleo a reddito fisso
Consideriamo le altre opzioni d’investimento come un complemento consapevole, non come un’alternativa agli investimenti a reddito fisso.
Ecco come potrebbe presentarsi per voi:
Investire in azioni dove sostanza e prezzo si incontrano
Nell’ambito azionario, ci affidiamo al value investing: cerchiamo aziende con un modello di business comprensibile e fondamentali solidi.
Investiamo quando il prezzo di mercato è nettamente inferiore alla nostra stima del valore intrinseco, fungendo da margine di sicurezza.
Le azioni vengono così impiegate dove, dal nostro punto di vista, fungono da componente di crescita complementare all’interno di una strategia che continua a basarsi su rendimenti a reddito fisso.
Gli investimenti in più valute non lasciano nulla al caso
Gli ultimi anni hanno dimostrato quanto le valute possano oscillare.
Piuttosto che affidarci a previsioni individuali sui tassi di cambio, diversifichiamo su più valute, ad esempio CHF, EUR, USD.
L’obiettivo è diversificare il vostro patrimonio non solo tra emittenti e scadenze, ma anche tra valute.
Se corrisponde al vostro profilo, impieghiamo ulteriori valute come GBP, NOK, SEK o DKK.
Tenere d’occhio i rischi
Le azioni comportano una maggiore volatilità dei prezzi e possono perdere significativamente di valore.
Gli investimenti in più valute comportano ulteriori rischi di cambio.
Le perdite di capitale sono sempre possibili.
Se e in che misura tali componenti siano adatti a voi, lo chiariremo in un colloquio personale, sulla base dei vostri obiettivi, del vostro orizzonte temporale e della vostra propensione al rischio.
Il vostro portafoglio si evolve da un assolo a una sinfonia armonizzata
Con un chiaro focus sugli investimenti a reddito fisso e integrazioni scelte consapevolmente, cambia il modo in cui percepite il vostro portafoglio.
Un assolo diventa allora una sinfonia. Ciascuna delle vostre opzioni d'investimento ha un ruolo definito:
Stabilità, rendimento, crescita, diversificazione valutaria.
E una cosa è certa: siete voi a determinare come deve essere percepito il vostro patrimonio.
Piuttosto tranquillo ed equilibrato, oppure con una maggiore tolleranza alle oscillazioni. Ci occupiamo di trovare gli elementi adatti a voi. E verifichiamo se un'offerta concreta è adatta a voi dal punto di vista legale, professionale e del rischio.
Un patrimonio che può offrire stabilità e sfruttare gli sviluppi
Percepite sicurezza
Il vostro focus resta sugli investimenti a reddito fisso e sui flussi di interessi prevedibili. Questo offre stabilità, soprattutto in vista del pensionamento, dei prelievi regolari e del sostegno alla famiglia.
Percepite libertà
Sapete dove nel vostro portafoglio cogliete consapevolmente opportunità di crescita dei corsi o di diversificazione valutaria. Questo rende più facile sfruttare le opportunità senza farsi trascinare da esse.
Apprezzate l’affidabilità
Non vedete solo quali rendimenti il vostro patrimonio genera oggi, ma avete anche una percezione più chiara dell’origine di questi rendimenti e dei rischi che vi stanno dietro. Questo crea una nuova qualità di serenità e affidabilità.
Non possiamo prevedere né l’andamento azionario né i tassi di cambio, e non possiamo garantire risultati. Quello che possiamo fare, tuttavia, è orientare il vostro nucleo a reddito fisso in modo che stabilità e gestione del rischio restino al centro dell’attenzione.
Se desiderate scoprire quale ruolo altre opzioni d’investimento potrebbero svolgere nel vostro portafoglio, parliamone insieme.
Approfittate dei nostri 20 anni di esperienza. Leggete i nostri e-book.
