Autres options de placement
Votre patrimoine pourrait générer plus que des intérêts
Communication marketing. Aucune garantie de rendement ou de capital. Risques : risques de marché, de taux d’intérêt, de cours, de défaut et, le cas échéant, de change. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable.
Il vous manque encore une autre perspective ?
- Compléter les placements à revenu fixe de manière ciblée
- Sélectionner des actions qui s’y adaptent
- Diversifier le patrimoine à travers les devises
- Gérer votre appétit pour le risque
- Saisir les opportunités de manière calculée
Vous souhaitez plus que ce que vos placements à revenu fixe peuvent offrir ?
Vous avez certainement fait le choix délibéré de vous concentrer sur les placements à revenu fixe.
Vous attendez des paiements d'intérêts clairs, de la prévisibilité et moins de fluctuations que sur les marchés actions.
Dans le même temps, de nombreux investisseurs se demandent :
« Est-ce que je renonce à trop d’opportunités si je ne pense qu’en termes de revenu fixe ? »
« Comment gérer des thèmes comme l’inflation, les risques de change et les tendances de croissance à long terme ? »
« Existe-t-il des compléments pour renforcer la stabilité de mon portefeuille sans le compliquer ? »
Votre patrimoine en placements à revenu fixe peut-il faire un peu plus, sans perdre votre cap ?
Nous pensons : oui.
Et si votre patrimoine était stable tout en ouvrant de nouvelles perspectives ?
À 50, 60 ans ou plus, le patrimoine n’est pas le fruit du hasard.
Cela représente beaucoup de travail, de responsabilité et de sacrifices.
Il est compréhensible que pour beaucoup de nos clients, la priorité soit : ne pas le mettre en jeu, mais aussi avoir la possibilité de ne pas dépendre d'une seule source de revenus.
Certains des investisseurs dont nous gérons le patrimoine veulent le meilleur de tous les mondes :
-
Constituer un noyau central avec des obligations
d’entreprise à revenu fixe - Complété par des actions et des devises sélectionnées
- Le tout intégré dans une stratégie adaptée à leur projet de vie
Comment nous combinons d’autres options de placement
avec votre noyau à revenu fixe
Nous considérons les autres options de placement comme un complément délibéré, et non comme une alternative aux placements à revenu fixe.
Voici à quoi cela pourrait ressembler pour vous :
Investir en actions là où la qualité rencontre le bon prix
Dans le domaine des actions, nous misons sur l’investissement de valeur : nous recherchons des entreprises avec un modèle d’affaires compréhensible et des fondamentaux solides.
Nous investissons lorsque le prix du marché est nettement inférieur à notre estimation de la valeur intrinsèque, servant de marge de sécurité.
Les actions sont ainsi déployées là où, selon nous, elles servent de composante de croissance complémentaire au sein d’une stratégie qui continue de reposer sur des rendements à revenu fixe.
Les placements en plusieurs devises ne laissent rien au hasard
Les dernières années ont montré à quel point les devises peuvent fluctuer.
Plutôt que de miser sur des prévisions de taux de change individuelles, nous diversifions sur plusieurs devises, par exemple CHF, EUR, USD.
L’objectif est de diversifier votre patrimoine non seulement sur les émetteurs et les échéances, mais aussi sur les devises.
Si cela correspond à votre profil, nous utilisons d’autres devises telles que GBP, NOK, SEK ou DKK.
Garder les risques en vue
Les actions comportent une volatilité plus élevée et peuvent perdre significativement de leur valeur.
Les placements en plusieurs devises comportent des risques de change supplémentaires.
Les pertes en capital sont toujours possibles.
Si et dans quelle mesure de tels éléments vous conviennent, nous le clarifions lors d’un entretien personnel, sur la base de vos objectifs, de votre horizon temporel et de votre appétit pour le risque.
Votre portefeuille gagne en équilibre et en cohérence
Avec un accent clair sur les placements à revenu fixe et des compléments délibérément choisis, la perception de votre portefeuille change.
Votre portefeuille prend toute son ampleur. Chacune de vos options de placement a un rôle défini :
Stabilité, rendement, croissance, diversification des devises.
Et une chose est sûre : vous restez celui qui détermine comment votre patrimoine doit se ressentir.
Plutôt calme et équilibré, ou avec un peu plus de tolérance aux fluctuations. Nous nous chargeons de trouver les éléments adaptés pour vous. Et nous vérifions si une offre concrète vous convient sur le plan juridique, professionnel et en termes de risque.
Un patrimoine qui peut offrir de la stabilité et tirer parti des évolutions
Vous ressentez la sécurité
Votre accent reste sur les placements à revenu fixe et les flux d’intérêts prévisibles. Cela offre de la stabilité, surtout en vue de la retraite, des retraits réguliers et du soutien familial.
Vous ressentez la liberté
Vous savez où, dans votre portefeuille, vous saisissez consciemment des opportunités de croissance des cours ou de diversification des devises. Cela facilite l’exploitation des opportunités sans se laisser emporter par elles.
Vous appréciez la fiabilité
Vous voyez non seulement quels rendements votre patrimoine génère aujourd’hui, mais vous avez aussi une perception plus claire de l’origine de ces rendements et des risques qui les structurent. Cela crée une nouvelle qualité de sérénité et de fiabilité.
Nous ne pouvons ni prédire l’évolution des actions ni les taux de change, et nous ne pouvons garantir aucun résultat. Ce que nous pouvons faire, en revanche, c’est orienter votre noyau à revenu fixe de manière à ce que la stabilité et la gestion des risques restent au centre des préoccupations.
Si vous souhaitez découvrir quel rôle d’autres options de placement pourraient jouer dans votre portefeuille, parlons-en ensemble.
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