Servizi
Trasformate il vostro patrimonio in una strategia
Comunicazione di marketing. Nessuna garanzia di rendimento o di Capital Gain. Rischi: rischi di mercato, di tasso d’interesse, di corso, di insolvenza e, se del caso, di cambio. Le performance passate non sono un indicatore affidabile.
Con i nostri servizi, trasformate il vostro patrimonio in una strategia
Molte persone oltre i 50 anni non hanno semplicemente
« un portafoglio », ma una storia di vita: anni di lavoro, decisioni, forse anche rinunce.
I nostri servizi rispettano esattamente questo. Non sono liste di prodotti, ma modi in cui il vostro patrimonio può sostenervi nella vita quotidiana. Con rendimenti regolari, chiarezza sui rischi e un piano adatto alla vostra fase di vita.
Molte offerte d’investimento. Ma quale servizio si adatta alla vostra situazione?
A un certo punto della vita, la domanda non è più se si possiede un patrimonio, ma come proteggerlo.
Come faccio a garantire che mi sostenga in modo affidabile nella vita quotidiana?
Di quali elementi ho bisogno e quali sono superflui?
Chi tiene d’occhio la situazione per me quando i mercati, i tassi d’interesse e le regole cambiano?
Rispondiamo volentieri a queste domande. Qui, nelle pagine seguenti, e in un colloquio personale.
Il vostro patrimonio merita di essere orientato alla conservazione
Se avete l’impressione che lo sviluppo del vostro patrimonio proceda senza una direzione, possiamo comprenderlo.
Molti fattori possono esserne la causa: i portafogli sono cresciuti nel corso degli anni senza una strategia. Sono stati gestiti da diversi consulenti con interessi diversi. E ci sono state fasi della vita in cui altre cose erano più importanti dell’ottimizzazione del portafoglio.
Oggi per voi si tratta forse meno di « battere il mercato » e più di avere rendimenti prevedibili, assumersi rischi comprensibili e prendere decisioni che risultino ancora giuste fra qualche anno.
Dare al vostro patrimonio una struttura chiara e adeguata, con un focus sugli investimenti a reddito fisso, è il cuore del nostro servizio.
Panoramica dei servizi di Genève Invest
Vi offriamo cinque servizi centrali che si completano a vicenda.
Investimenti a reddito fisso
Il vostro pilastro di reddito
Di cosa si tratta:
Costruzione di un portafoglio di obbligazioni societarie a reddito fisso, orientato a pagamenti di interessi regolari e opportunità di rendimento prevedibili.
Per chi:
Se desiderate che il vostro patrimonio generi rendimenti regolari. Se la stabilità e i pagamenti prevedibili sono la vostra priorità.
Analisi gratuita del portafoglio
Il vostro check-up per gli investimenti esistenti
Di cosa si tratta:
Un’analisi strutturata del vostro portafoglio esistente. Indipendentemente dal fatto che sia detenuto presso una banca, un altro gestore patrimoniale o gestito da voi stessi.
Per chi:
Se volete sapere come è realmente posizionato il vostro portafoglio oggi. Se desiderate chiarezza su costi, rischi, aree di focus e possibili miglioramenti.
Gestione personalizzata
Il vostro patrimonio allineato al vostro progetto di vita
Di cosa si tratta:
Una gestione patrimoniale su misura per la vostra situazione personale: patrimonio, reddito, orizzonte temporale, profilo di rischio, questioni familiari e successorie.
Per chi:
Se non volete o non potete gestire nel dettaglio il vostro patrimonio complessivo. Se cercate una strategia d’investimento chiara invece di singole decisioni sui prodotti.
Ottimizzazione fiscale
Considerato fin dall’inizio
Di cosa si tratta:
È possibile strutturare i vostri investimenti in modo che gli aspetti fiscali siano consapevolmente considerati nel quadro delle leggi vigenti del vostro paese di residenza. Naturalmente in coordinamento con il vostro consulente fiscale.
Per chi:
Se volete tenere d’occhio non solo il rendimento lordo, ma anche il rendimento netto. Se volete evitare che gli effetti fiscali diventino improvvisamente visibili solo a fine anno.
Altre opzioni d’investimento
Altre opzioni d’investimento Complementi al nucleo a reddito fisso
Di cosa si tratta:
Investimenti azionari selezionati e investimenti in diverse valute come complemento armonioso e significativo al vostro focus sugli investimenti a reddito fisso.
Per chi:
Se desiderate sfruttare in modo mirato opportunità di crescita o diversificazione valutaria accanto ai proventi da interessi. Se volete ampliare il vostro portafoglio senza perdere il focus sulla stabilità.
Da domande singole a una strategia complessiva
Quando smettete di guardare i singoli prodotti finanziari e iniziate a pensare in termini di servizi finanziari, molto cambia per la pianificazione del vostro patrimonio.
da
« Devo comprare questa obbligazione o il fondo? »
a
« Che ruolo può svolgere questo investimento nella mia struttura complessiva? »
da
Appuntamenti singoli presso diversi fornitori.
a
Un processo strutturato dall’analisi alla strategia fino alla gestione corrente.
da
Ricominciare sempre da zero.
a
Una base patrimoniale attraverso gli investimenti a reddito fisso, complementi chiaramente definiti tramite azioni e valute, e moduli di servizi che vi accompagnano: analisi, gestione, inquadramento fiscale.
Mantenete il potere decisionale, ma non dovete gestire ogni dettaglio personalmente.
In futuro saprete a chi rivolgervi
Ecco cosa possiamo fare per voi:
- Rispondere alle vostre domande patrimoniali con i nostri 20 anni di esperienza
- Verificare quale combinazione di investimenti si adatta alla vostra pianificazione di vita
- Sviluppare una strategia insieme a voi
- Accompagnare il vostro percorso con i servizi adeguati
- Affinché il vostro patrimonio possa generare rendimenti prevedibili
Approfittate dei nostri 20 anni di esperienza.
