Investimenti a reddito fisso
Redditi prevedibili grazie alle obbligazioni societarie
Affinché il vostro patrimonio possa generare rendimenti prevedibili
Siamo specializzati nel settore del reddito fisso da 20 anni.
Cosa fare quando il vostro patrimonio non genera rendimenti affidabili
Chi ha costruito un patrimonio nel corso degli anni si trova spesso ad affrontare le stesse tre sfide:
Il vostro denaro si trova su conti o in investimenti a breve termine e perde gradualmente potere d’acquisto a causa dell’inflazione.
Avete la sensazione di dover ricominciare da zero a ogni decisione d’investimento: nuovi prodotti, nuovi termini, nuove promesse.
Non volete rischiare il vostro patrimonio con la speculazione, ma non volete nemmeno restare a guardare mentre le opportunità restano inutilizzate.
Come gestiamo le vostre obbligazioni
Analisi
Analizziamo le obbligazioni societarie valutando il modello di business dell’emittente, la qualità del bilancio, i flussi di cassa e il livello di indebitamento.
Selezione
Selezioniamo le obbligazioni più adatte ai vostri obiettivi e vi consigliamo di conseguenza.
Struttura
Combiniamo diverse scadenze, livelli di tasso d’interesse ed emittenti per creare un flusso di pagamenti degli interessi il più regolare possibile.
Il vostro calendario degli interessi
Il vostro calendario degli interessi vi mostra quando vengono effettuati i pagamenti degli interessi, permettendovi di scegliere se utilizzarli o reinvestirli.
Accesso diretto al mercato
Manteniamo rapporti diretti con le banche emittenti e monitoriamo costantemente il mercato obbligazionario, compresi i segmenti che sono spesso difficilmente accessibili agli investitori privati.
Referente personale
Avete un referente dedicato che conosce la vostra situazione ed è sempre disponibile per rispondere alle vostre domande.
Portafoglio a vostro nome
Il vostro conto bancario e il vostro portafoglio sono intestati a vostro nome presso una banca depositaria svizzera. Mantenete sempre il pieno controllo dei vostri investimenti, mentre noi ci occupiamo dell’analisi e della gestione continua del portafoglio.
Ecco come potrebbe essere il vostro portafoglio obbligazionario
Scegli un esempio di calendario degli interessi in base al tuo importo d'investimento:
Calendario degli interessi a titolo puramente esemplificativo, senza impegno e senza garanzia. Non costituisce una consulenza in materia di investimenti né un'offerta. Il pagamento degli interessi e il rimborso del capitale non sono garantiti e dipendono dall'emittente. Le obbligazioni comportano dei rischi e i valori riportati a titolo di esempio non sono indicativi di risultati futuri.
E guadagnate ancora di più…
Un patrimonio che sostiene la vostra vita in modo prevedibile
L’obiettivo degli investimenti a reddito fisso con Genève Invest non è « il grande guadagno ». Preferiamo fornire il contributo più stabile possibile alla vostra pianificazione finanziaria.
Questo può significare:
Risorse aggiuntive per viaggi, progetti o il sostegno della famiglia.
Pagamenti di interessi regolari che possono contribuire a integrare le vostre spese correnti.
La rassicurante sensazione che il vostro patrimonio abbia una struttura riconoscibile e non sia distribuito a caso.
I nostri riconoscimenti nel settore obbligazionario
Nominato quattro volte da CityWire
Categoria: Global High Yield
- 2019 -
Premio: Best Fund Manager
2020 - 2021 - 2023
Nominato
Ricevuto da Genève Invest Europe S.A
Miglior fondo della categoria
Performance su 3 anni
- 2019 -
Fondo obbligazionario
Ricevuto da Genève Invest Europe S.A
Miglior fondo della categoria
Performance su 3 anni
- 2020 -
Fondo obbligazionario
Ricevuto da Genève Invest Europe S.A
I fondi d’investimento presentati su questo sito web e i relativi premi si riferiscono esclusivamente a prodotti di Genève Invest (Europe) AG, Lussemburgo, e sono forniti a scopo puramente informativo. Genève Invest Sàrl (Svizzera) fornisce esclusivamente servizi di supporto nell’ambito della ricerca e dell’analisi per Genève Invest (Europe) AG e non agisce né come direzione di fondi né come gestore patrimoniale di investimenti collettivi di capitali. Non è in alcun modo coinvolta nella gestione del portafoglio di tali fondi e non si assume alcuna responsabilità al riguardo. La presentazione dei premi non costituisce un’offerta né una raccomandazione all’acquisto di strumenti finanziari. Le performance passate, i premi o i rating non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri. Gli investimenti in capitale sono soggetti a rischi fino alla perdita del capitale investito.
Oltre 1.000 clienti in più di 50 Paesi si affidano a Genève Invest.
Cosa ci chiedono molti investitori
« Posso acquistare obbligazioni da solo. »
È vero: potete acquistare obbligazioni anche da soli. La vera domanda è a quali obbligazioni riuscite ad accedere e come le selezionate. Il mercato obbligazionario è complesso: alcune obbligazioni non sono quotate in borsa e le nuove emissioni spesso non vengono annunciate pubblicamente. Inoltre, come investitori privati, è frequente non ricevere alcuna assegnazione, mentre banche e broker vi hanno normalmente accesso. È proprio in questi casi che un gestore patrimoniale esperto può fare la differenza, grazie al suo accesso diretto al mercato e alla sua esperienza.
« Perché complicarsi la vita? Preferisco tenere i miei soldi in un deposito vincolato. »
I depositi vincolati offrono un tasso d’interesse fisso per un periodo prestabilito. Gli interessi percepiti sono generalmente soggetti a imposta e il rendimento reale dipende anche dall’inflazione. Ma cosa succede se i tassi di interesse di mercato cambiano? A prima vista, il deposito vincolato può sembrare un’alternativa interessante, ma è importante valutarlo con attenzione. Con le obbligazioni è spesso possibile fissare i pagamenti degli interessi per un periodo molto più lungo, a condizione che l’emittente adempia ai propri obblighi.
« Preferisco investire in azioni ed ETF: sono quelli che offrono i rendimenti più elevati. »
Le azioni hanno generato rendimenti elevati in molti periodi storici, soprattutto quando si considerano orizzonti d’investimento di 20 anni o più. Allo stesso tempo, esistono fasi in cui i mercati azionari registrano performance negative e gli investitori devono affrontare significative perdite di valore. A seconda della vostra situazione personale e dei vostri obiettivi di vita, le azioni non rappresentano quindi sempre la scelta più adatta per la gestione del patrimonio.
« Gli investimenti immobiliari non sono forse la scelta più sicura? »
Non esiste una risposta valida per tutti. Gli investimenti immobiliari immobilizzano capitale e riducono la liquidità nel breve termine. Inoltre, la manutenzione, la gestione degli immobili e il rapporto con gli inquilini possono comportare un impegno continuo significativo. A seconda della struttura del vostro patrimonio, altre forme di investimento possono offrire maggiore flessibilità e richiedere una gestione quotidiana meno impegnativa.
« Investire è sempre una scommessa. Preferisco non farlo. »
Una scommessa dipende dal caso. Investire, invece, è un processo disciplinato basato su obiettivi chiari, una riserva di liquidità adeguata, la diversificazione e un budget di rischio ben definito. I risultati non possono mai essere garantiti, ma il rischio viene gestito consapevolmente, anziché lasciato al caso.
Perché «non partecipare» è anche rischioso:
- Perdita di potere d’acquisto: chi rimane permanentemente in liquidità/depositi a termine sopporta il rischio d’inflazione e di reinvestimento
- Rischio di concentrazione: detenere il patrimonio solo su un conto/presso una sola banca è anche una forma di concentrazione
- Rischio temporale: un ingresso tardivo può significare perdere opportunità nel frattempo (senza prometterle)
Cosa significa investire in modo professionale:
- Potete definire obiettivi, orizzonte temporale e fabbisogno di liquidità
- Diversificazione tra emittenti, settori, scadenze; verifica della qualità
- Definizione di un budget di rischio (p.es. orientato alla stabilità piuttosto che al rendimento massimo)
- Monitoraggio regolare e adeguamenti in caso di cambiamento dei dati
- Ingresso graduale (tranche) per attenuare gli effetti del timing
Conclusione
Anche non investire è anche una decisione, che comporta dei rischi. Investire seriamente significa assumere e gestire consapevolmente il rischio, piuttosto che scommettere. Se lo desiderate, possiamo delineare un approccio orientato alla stabilità (senza promesse di performance) adatto al vostro profilo e al vostro orizzonte temporale.
Approfittate dei nostri 20 anni di esperienza. Leggete i nostri e-book.
