Una gestione patrimoniale guidata dalla vostra vita
Comunicazione di marketing. Nessuna garanzia di rendimento o di Capital Gain. Rischi: rischi di mercato, di tasso d’interesse, di corso, di insolvenza e, se del caso, di cambio. Le performance passate non sono un indicatore affidabile.
Perché le soluzioni standard spesso non rendono giustizia al vostro patrimonio.
- Considerare meglio le transizioni di vita
- Tenere d’occhio prelievi, donazioni e futuro
- Utilizzare una gestione personalizzata
- Investire in modo indipendente
- Guadagnare serenità e libertà per la vostra vita
Quando il vostro patrimonio è cresciuto, ma manca la strategia dietro
Il portafoglio presso la banca, un’assicurazione sulla vita, un conto di risparmio, un immobile, più alcuni investimenti che « all’epoca sembravano giusti ».
Se vi state chiedendo
« Tutto questo corrisponde ancora alla mia vita? E tra dieci anni? »
Allora è il momento di una gestione personalizzata.
Prelievi
Volete sapere quanto denaro potete effettivamente prelevare in pensione senza rischiare di trovarvi in difficoltà in seguito.
Donazioni
State pensando a donazioni ai vostri figli o nipoti, ma non siete sicuri dell’impatto sulla vostra sicurezza finanziaria.
Futuro
Conoscete i depositi a termine, i fondi, le obbligazioni e altri elementi, ma non sapete come trasformarli in una strategia personale.
Le soluzioni standardizzate rispondono spesso solo parzialmente a queste domande.
La gestione patrimoniale personalizzata può aiutare a colmare questa lacuna.
Quando le decisioni finanziarie sembrano spesso più difficili del necessario
Se a volte avete la sensazione di « ricominciare sempre da zero » in materia finanziaria, non siete soli. Con ogni nuova fase della vita si aggiungono nuovi temi.
- Transizione verso la pensione
- Vendita di un’impresa o di un immobile
- Il trasferimento in un altro paese.
- Domande su eredità, testamento e successione patrimoniale
Allo stesso tempo ricevete raccomandazioni diverse da fonti diverse. Di solito con un prodotto al centro, ma non con la vostra vita.
Noi di Genève Invest vediamo le cose diversamente.
Ci interessa:
I risultati della vostra vita
I vostri piani
I vostri impegni
Il nostro compito non è solo « investire » il vostro patrimonio, ma gestirlo in modo che corrisponda alle vostre esigenze personali.
La gestione patrimoniale personalizzata vi fornisce una strategia
Orientiamo la vostra gestione patrimoniale verso obiettivi che nascono dalla vostra vita, non da un catalogo di prodotti. Il punto di partenza è un colloquio nel quale analizziamo la vostra situazione in modo strutturato.
Successivamente definiamo insieme le linee guida. Su questa base, definiamo i parametri secondo i quali verrà orientata la vostra gestione patrimoniale.
- Durata dell’investimento (ad es. da 3 a 10 anni)
- Importo d’investimento (e riserva di liquidità)
- Propensione al rischio (da piuttosto prudente a più orientata alle opportunità)
- Verifica di idoneità (se un’offerta concreta è adatta a voi)
- Capacità di sopportazione del rischio (adattare il rischio alla vostra situazione finanziaria complessiva)
- Obiettivo d’investimento (integrazione del reddito, pianificazione pensionistica, conservazione o costituzione di capitale)
- Valuta di riferimento (principalmente euro, dollaro USA o franco svizzero)
- Altre valute (se corrispondono al vostro profilo: NOK, DKK, SEK, GBP)
- Opportunità d’investimento particolari (corrispondenti ai vostri criteri)
Su questa base si sviluppa la vostra strategia patrimoniale, indipendentemente dagli obiettivi di vendita di banche e assicurazioni.
I vostri beni sono custoditi a vostro nome presso una banca depositaria. Il nostro compito è la gestione e l’accompagnamento continuo.
Informazioni importanti sui rischi
Anche una gestione personalizzata non può eliminare i rischi. A seconda della configurazione della vostra strategia, possono sussistere in particolare i seguenti rischi: rischi di solvibilità e di insolvenza degli emittenti, rischi di tasso d’interesse e di corso, rischi di liquidità, nonché rischi di cambio in caso di investimenti in valuta estera. Perdite di capitale sono possibili. L’idoneità della nostra forma di gestione patrimoniale dipende dalla vostra situazione individuale, dai vostri obiettivi e dalla vostra propensione al rischio. Le performance passate non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.
Dal confronto di prodotti a una struttura patrimoniale organizzata
Con una chiara politica d’investimento che definisce come deve essere gestito il vostro patrimonio.
Analisi
Analizziamo in dettaglio le aziende e le loro obbligazioni. Ciò include l’esame del modello di business, della qualità del bilancio, dei flussi di cassa e dell’indebitamento. Naturalmente monitoriamo quotidianamente con attenzione i mercati, la congiuntura economica, l’andamento dei tassi d’interesse, l’inflazione, i rischi geopolitici e la performance delle obbligazioni.
Pianificazione
Con la vostra strategia patrimoniale avete sempre un’idea chiara di quali decisioni d’investimento siano adatte a voi e di come possano aiutarvi a raggiungere i vostri obiettivi d’investimento. Non dovete più seguire i dettagli. Il monitoraggio del portafoglio lo gestiamo noi. Così siete informati con precisione quando lo desiderate.
Indipendenza
L’orientamento a lungo termine della vostra gestione patrimoniale è l’obiettivo primario dei vostri referenti presso Genève Invest. Agiscono in modo indipendente dai fornitori del settore finanziario e possono offrirvi una selezione di asset che, dal punto di vista professionale, si adattano alla vostra pianificazione finanziaria.
Più serenità e libertà, perché sapete:
i miei esperti se ne occupano
Se lo desiderate, chiariremo i seguenti punti in un primo colloquio:
- Dove vi trovate oggi
- Quali domande vi preoccupano maggiormente
- Come potrebbe concretamente apparire una gestione personalizzata da parte di Genève Invest
Disporrete quindi di una gestione patrimoniale strutturata e personalizzata, adatta alla vostra vita.
Approfittate dei nostri 20 anni di esperienza. Leggete i nostri e-book.
