Genève Invest : qui nous sommes, comment nous travaillons et où votre argent est déposé
Communication marketing. Aucune garantie de rendement ou de capital. Risques : risques de marché, de taux d’intérêt, de cours, de défaut et, le cas échéant, de change. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable.
Lorsque vous envisagez une collaboration avec un gestionnaire de fortune, il ne s’agit pas uniquement de produits ou de rendements.
Avant de vous décider pour une collaboration, vous trouverez ici les informations les plus importantes sur Genève Invest, nos banques partenaires suisses et les réponses aux questions fréquemment posées.
Ce que vous souhaitez savoir avant d’investir votre patrimoine
Nous partageons volontiers ces informations avec vous
- Qui se cache derrière cette entreprise et qui la supervise ?
- Où exactement se trouve mon argent, et qui y a accès ?
- Comment se déroule la collaboration en pratique, du premier contact à l’accompagnement continu ?
- Quels sont les coûts, quels sont mes droits, quels risques existent ?
Qui nous sommes et qui nous supervise
Genève Invest Sàrl est un gestionnaire de fortune suisse basé à Genève.
Nous sommes autorisés par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA en tant que gestionnaire de fortune en vertu de la loi sur les établissements financiers (LEFin). La surveillance courante est assurée par l’organisme de surveillance OSFINcontrol AG, un organisme reconnu qui est lui-même soumis à la surveillance de la FINMA.
Dans le cadre de la loi suisse sur les services financiers (LSFin / FinSA), nous mettons à disposition une fiche d’information client qui comprend notamment :
- Quels services financiers nous proposons (gestion de fortune, services dans le domaine des placements collectifs de capitaux)
- Comment fonctionne la segmentation des clients (clients privés, clients professionnels et institutionnels)
- Quels risques généraux existent pour les instruments financiers et où trouver des informations complémentaires (par exemple: la brochure « Risques liés au négoce d’instruments financiers »)
- Comment les coûts et les éventuels liens économiques sont réglementés
Important :
L’établissement financier ne garantit ni un rendement ni un succès dans le cadre de l’activité de gestion de fortune et d’offre. Les placements peuvent augmenter en valeur, mais aussi diminuer.
Où se trouve votre argent : nos banques partenaires suisses
Sécurité
Votre argent est déposé directement auprès d’une banque suisse à votre nom.
Transparence
Vous recevez un accès en ligne et pouvez consulter l’évolution de votre portefeuille à tout moment.
Conditions
Nous avons négocié des conditions avantageuses avec les banques dépositaires, que nous vous transmettons.
Comment se déroule la collaboration
Ablauf
Comment se déroule la collaboration
Klarer Prozess, transparente Schritte – damit Sie jederzeit wissen, wo wir stehen.
-
Premier entretien
UnverbindlichSie nehmen Kontakt auf. In unverbindlichen Gesprächen besprechen wir Ihre Anlageziele, Ihre persönliche Situation und eine passende Strategie.
-
Rencontre personnelle
IndividuellDas kann in Genf oder nach Absprache bei Ihnen vor Ort stattfinden. Der persönliche Kontakt ist uns sehr wichtig.
-
Ouverture du dépôt auprès
Setup
d’une banque partenaireSie eröffnen ein Depot auf Ihren Namen, erhalten einen eigenen Online-Zugang und erteilen Genève Invest ein Mandat für die Verwaltung.
-
Versement du patrimoine
StartVous transférez le montant de placement convenu sur votre dépôt.
-
Mise en œuvre de la stratégie de placement
InvestNous investissons conformément à la stratégie de placement définie conjointement et à vos spécifications personnelles.
-
Coordination et entretiens réguliers
ReviewIn regelmäßigen Abständen besprechen wir mit Ihnen die Entwicklung Ihres Vermögens und prüfen, ob sich Ihre Lebensumstände oder Ziele geändert haben.
Premier entretien
Vous prenez contact. Lors d’entretiens sans engagement, nous discutons de vos objectifs de placement, de votre situation personnelle et d’une stratégie adaptée.
Rencontre personnelle
Cela peut avoir lieu à Genève ou, en accord avec vous, sur place. Le contact personnel est très important pour nous.
Ouverture du dépôt auprès
d’une banque partenaire
d’une banque partenaire
Vous ouvrez un dépôt à votre nom, recevez votre propre accès en ligne et confiez à Genève Invest un mandat de gestion.
Versement du patrimoine
Vous transférez le montant de placement convenu sur votre dépôt.
Mise en œuvre de la stratégie de placement
Nous investissons conformément à la stratégie de placement définie conjointement et à vos spécifications personnelles.
Coordination et entretiens réguliers
À intervalles réguliers, nous discutons avec vous de l’évolution de votre patrimoine et vérifions si vos circonstances de vie ou vos objectifs ont changé.
Kosten, Kundensegmentierung, Risiken und was Sie noch wissen sollten
Kosten, Kunden-segmentierung, Risiken und was Sie noch wissen sollten
Structure des coûts
Les frais de gestion de fortune sont basés sur le montant du patrimoine géré.
De plus, des frais bancaires s’appliquent (gestion de compte et de dépôt, coûts de transaction) ; nous avons négocié pour vous des conditions spéciales avec nos banques partenaires.
Les détails sur les honoraires et les coûts se trouvent dans les contrats de gestion de fortune respectifs et les documents des banques dépositaires.
Segmentation des clients selon la LSFin
Les clients sont classés dans les segments clients privés, clients professionnels et clients institutionnels.
Des obligations de protection et d’information différentes s’appliquent à chaque segment.
Sous certaines conditions, un changement de classification est possible.
Risques et sources d’information
Les services de gestion de fortune comportent des risques financiers.
Les risques généraux liés au négoce d'instruments financiers sont expliqués dans une brochure séparée.
Les risques concrets d'une stratégie de placement se trouvent dans les contrats de gestion de fortune et les conditions générales. Ils vous seront expliqués en détail lors d'un entretien personnel.
Liens avec des tiers
Genève Invest ne reçoit aucune rémunération de distribution ni rétrocession de tiers dans le cadre de l’exécution des contrats.
Des avantages en nature tels que des services de formation, des analyses de marché ou financières sont possibles.
L'approche d'investissement suit un « Open Universe Approach ». Lors de la sélection des instruments financiers, le choix le plus adapté au client est recherché.
Structure des coûts
Les frais de gestion de fortune sont basés sur le montant du patrimoine géré.
De plus, des frais bancaires s’appliquent (gestion de compte et de dépôt, coûts de transaction) ; nous avons négocié pour vous des conditions spéciales avec nos banques partenaires.
Les détails sur les honoraires et les coûts se trouvent dans les contrats de gestion de fortune respectifs et les documents des banques dépositaires.
Kunden segmentierung nach FinSA
Les clients sont classés dans les segments clients privés, clients professionnels et clients institutionnels.
Des obligations de protection et d’information différentes s’appliquent à chaque segment.
Sous certaines conditions, un changement de classification est possible.
Risques et sources d’information
Les services de gestion de fortune comportent des risques financiers.
Allgemeine Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten erläutern wir in einer separaten Broschüre: „Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten“.
Die konkreten Risiken einer Anlagestrategie ergeben sich aus den Vermögensverwaltungs-verträgen und den jeweiligen Produktunterlagen (z. B. Prospekte, Factsheets).
Liens avec des tiers
Genève Invest ne reçoit aucune rémunération de distribution ni rétrocession de tiers dans le cadre de l’exécution des contrats.
Des avantages en nature tels que des services de formation, des analyses de marché ou financières sont possibles.
Der Anlageansatz folgt einem „Open Universe Approach“. Bei der Selektion der Finanz-instrumente wird eine möglichst geeignete Wahl für den Kunden angestrebt. Kollektive Kapitalanlagen der Tochter-gesellschaft können, wo es sinnvoll ist, eingesetzt werden.
Plus de transparence pour votre décision de placement
Nous ne souhaitons pas remplacer un conseil personnel par ces informations. Au contraire : nous vous recommandons de demander un conseil personnalisé lors d’un entretien.
Vous seul pouvez juger si Genève Invest vous convient.
- Vous savez désormais qui nous supervise, comment nous travaillons et comment votre argent est conservé
- Vous connaissez le cadre de la collaboration : du contrat de gestion de fortune au rôle de la banque dépositaire, en passant par les coûts et les risques
- Et vous pouvez désormais poser des questions ciblées avant d’octroyer un mandat ou d’ouvrir un dépôt