Une gestion de fortune guidée
par votre vie
Communication marketing. Aucune garantie de rendement ou de capital. Risques : risques de marché, de taux d’intérêt, de cours, de défaut et, le cas échéant, de change. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable.
Parce que les solutions standard ne rendent souvent pas justice à votre patrimoine.
- Mieux prendre en compte les transitions de vie
- Garder un œil sur les retraits, les donations et l’avenir
- Profiter d’une gestion personnalisée
- Investir de manière indépendante
- Gagner en sérénité et en liberté pour votre vie
Lorsque votre patrimoine a grandi, mais que la stratégie derrière fait défaut
Le portefeuille auprès de la banque, une assurance vie, un compte d’épargne, un bien immobilier, plus quelques placements qui « semblaient bons à l’époque ».
Si vous vous demandez
« Est-ce que tout cela correspond encore à ma vie ? Et dans dix ans ? »
Alors il est temps d’opter pour une gestion personnalisée.
Retraits
Vous souhaitez savoir combien d’argent vous pouvez réellement retirer à la retraite sans risquer de manquer plus tard.
Donations
Vous envisagez des donations à vos enfants ou petits-enfants, mais n’êtes pas certain de l’impact sur votre propre sécurité financière.
Avenir
Vous connaissez les dépôts à terme, les fonds, les obligations et d’autres éléments, mais ne savez pas comment en faire une stratégie personnelle.
Les solutions standardisées ne répondent souvent que partiellement à ces questions.
La gestion de fortune personnalisée peut aider à combler cette lacune.
Quand les décisions financières semblent souvent plus difficiles que nécessaire
Si vous avez parfois l’impression de « toujours repartir de zéro » en matière financière, vous n’êtes pas seul. À chaque nouvelle phase de vie, de nouveaux sujets apparaissent.
- Transition vers la retraite
- Vente d’une entreprise ou d’un bien immobilier
- Le déménagement dans un autre pays.
- Les questions autour de l’héritage, du testament et de la succession patrimoniale
En même temps, vous recevez des recommandations différentes de différentes sources. Généralement avec un produit au centre, mais pas avec votre vie.
Chez Genève Invest, nous voyons les choses différemment.
Ce qui nous intéresse :
Vos accomplissements de vie
Vos projets
Vos engagements
Notre mission n’est pas seulement « d’investir » votre patrimoine, mais de le gérer de manière à ce qu’il corresponde à vos questions personnelles.
La gestion de fortune personnalisée vous procure une stratégie
Nous orientons votre gestion de fortune selon des objectifs issus de votre vie, et non d'un catalogue de produits. Tout commence par un entretien au cours duquel nous analysons votre situation de manière structurée.
Ensuite, nous définissons ensemble les lignes directrices. Sur cette base, nous définissons les paramètres selon lesquels votre gestion de fortune sera orientée.
- Durée d’investissement (p. ex. 3 à 10 ans)
- Montant d’investissement (et réserve de liquidité)
- Appétit pour le risque (de plutôt prudent à plus orienté vers les opportunités)
- Test d’adéquation (si une offre concrète vous convient)
- Capacité à supporter le risque (adapter le risque à votre situation financière globale)
- Objectif de placement (complément de revenu, planification de la retraite, préservation ou constitution de capital)
- Devise de référence (principalement euro, dollar américain ou franc suisse)
- Autres devises (si elles correspondent à votre profil : NOK, DKK, SEK, GBP)
- Opportunités de placement particulières (correspondant à vos critères)
Sur cette base, votre stratégie patrimoniale est élaborée, indépendamment des objectifs de vente des banques et des assureurs.
Vos actifs sont conservés à votre nom auprès d’une banque dépositaire. Notre mission est la gestion et l’accompagnement continu.
Informations importantes sur les risques
Même une gestion personnalisée ne peut éliminer les risques. Selon la configuration de votre stratégie, les risques suivants peuvent notamment exister : risques de solvabilité et de défaut des émetteurs, risques de taux d’intérêt et de cours, risques de liquidité, ainsi que risques de change en cas d’investissement en devises étrangères. Des pertes en capital sont possibles. L’adéquation de notre forme de gestion de fortune dépend de votre situation individuelle, de vos objectifs et de votre appétit pour le risque. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs.
De la comparaison de produits à une structure patrimoniale organisée
Avec une politique d’investissement claire qui définit comment votre patrimoine doit être géré.
Analyse
Nous analysons en détail les entreprises et leurs obligations. Cela comprend l’examen du modèle d’affaires ainsi que la qualité du bilan, les flux de trésorerie et l’endettement. Bien entendu, nous suivons de près au quotidien les marchés, la conjoncture économique, l’évolution des taux d’intérêt, l’inflation, les risques géopolitiques et la performance des obligations.
Planification
Avec votre stratégie patrimoniale, vous avez toujours une vision claire des décisions d’investissement qui vous conviennent et de la manière dont elles peuvent vous aider à atteindre vos objectifs de placement. Vous n’avez plus à suivre les détails. Nous nous chargeons du suivi du portefeuille. Ainsi, vous êtes informé précisément quand vous le souhaitez.
Indépendance
L’orientation à long terme de votre gestion de fortune est l’objectif premier de vos interlocuteurs chez Genève Invest. Ils agissent indépendamment des prestataires du secteur financier et peuvent vous proposer une sélection d’actifs qui, d’un point de vue professionnel, correspondent à votre planification financière.
Plus de sérénité et de liberté, parce que vous savez :
mes experts s’en occupent
Si vous le souhaitez, nous clarifions les points suivants lors d’un premier entretien :
- Où vous en êtes aujourd’hui
- Quelles questions vous préoccupent particulièrement
- Ce à quoi pourrait concrètement ressembler une gestion personnalisée par Genève Invest
Vous disposerez alors d’une gestion de fortune structurée et personnalisée, adaptée à votre vie.
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