Analyse de portefeuille gratuite
Un regard clair sur votre portefeuille existant
Communication marketing. Aucune garantie de rendement ou de capital. Risques : risques de marché, de taux d’intérêt, de cours, de défaut et, le cas échéant, de change. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable.
Où vous en êtes réellement aujourd’hui et où vous pouvez optimiser
- Regarder votre portefeuille de l’extérieur
- Vérifier les risques, les frais et la direction
- Prendre en compte les aspects fiscaux et la qualité de crédit
- Remplacer les suppositions par des connaissances solides
- Comprendre votre portefeuille et le gérer plus consciemment
Vous voyez votre portefeuille. Mais voyez-vous aussi les risques, les coûts et les axes principaux ?
De nombreux portefeuilles se sont constitués au fil des années.
Différents conseillers y ont contribué, des banques, et peut-être vos propres idées d’investissement s’y sont ajoutées.
Sur le papier, tout est clairement présenté. Et pourtant, des questions décisives restent souvent sans réponse.
Perception du risque ?
Votre placement est-il structuré de manière à correspondre encore à votre perception du risque ?
Frais ?
Êtes-vous susceptible de payer plus de frais que ce qui serait nécessaire pour la prestation et l’évolution offertes ?
Répartition ?
Certaines classes d’actifs, émetteurs ou devises sont-ils surreprésentés, augmentant ainsi inutilement le risque ?
Surtout lorsque divers produits et stratégies se sont accumulés, la vision d’ensemble objective fait souvent défaut.
Où en est réellement mon portefeuille aujourd’hui et où y a-t-il un potentiel d’amélioration ?
Pourquoi de nombreux portefeuilles sont différents de ce que leurs détenteurs imaginent
Le fait qu’un portefeuille devienne confus avec le temps n’est pas un cas isolé, mais plutôt la règle.
Certains prestataires ont tendance à privilégier avant tout leurs propres produits maison.
Conséquence possible :
La diversification du portefeuille global et l’optimisation des coûts ne sont pas au centre des préoccupations.
En période de taux bas ou de conjoncture incertaine, les décisions ont souvent été prises dans l’urgence.
Conséquence possible :
Les décisions à court terme ne correspondent pas toujours à un concept global.
Les risques de change ne sont souvent pris en compte que lorsque les taux de change ont déjà évolué.
Conséquence possible :
Un placement qui semblait solide au premier abord peut développer un profil de risque tout à fait différent de ce qui était initialement prévu.
Si votre portefeuille est important pour vous mais que vous avez du mal à évaluer sa performance, vous n’êtes pas seul.
C’est pourquoi nous avons développé l’analyse de portefeuille.
Votre aperçu personnel grâce à l’analyse de portefeuille
Avec l’analyse de portefeuille gratuite, vous recevez une évaluation structurée et externe. L’objectif de l’analyse n’est pas d’évaluer des positions individuelles de manière isolée, mais de comprendre la situation dans son ensemble. Dans le cadre de l’analyse confidentielle du portefeuille, nous examinons principalement les facteurs suivants.
Nous résumons les résultats dans un rapport clair que vous pouvez utiliser comme base pour vos décisions ultérieures.
La confidentialité avant tout
Pour une analyse fondée, nous avons besoin de copies de votre relevé de portefeuille actuel. L’évaluation est effectuée de manière confidentielle et nous vous garantissons la plus grande discrétion et l’anonymat. L’analyse de portefeuille est gratuite et sans engagement. Vous décidez ensuite vous-même si et quelles mesures vous souhaitez en tirer.
Remarque importante
L’analyse de portefeuille vise à rendre visibles les opportunités et les risques de votre portefeuille existant et à identifier des pistes d’optimisation possibles. Elle ne remplace ni un conseil en investissement personnel ni une recommandation d’achat ou de vente de titres spécifiques. La question de savoir si des modifications concrètes conviennent à votre situation individuelle doit être examinée dans le cadre d’une consultation séparée.
Le plaisir de remplacer les suppositions par des connaissances
Avec l’analyse de portefeuille gratuite, vous ne modifiez pas votre portefeuille en appuyant sur un bouton. Ce ne serait d’ailleurs pas judicieux.
Mais vous changez la base sur laquelle vous prenez vos décisions.
Grâce aux connaissances que vous acquérez, les échanges avec votre banque, votre gestionnaire de fortune ou avec Genève Invest deviennent plus ciblés.
Vous ne parlez plus seulement de produits, mais d’une structure de portefeuille qui reflète votre projet de vie.
Vous vous assurez ainsi une base professionnelle sur laquelle vous pouvez planifier vos prochaines étapes de manière plus consciente.
Libre d’investir votre patrimoine comme vous l’envisagez.
Un portefeuille que vous comprenez est un portefeuille que vous pouvez gérer plus consciemment
L’avantage d’une analyse de portefeuille gratuite est que vous développez une compréhension plus claire des caractéristiques de votre portefeuille. Vous pouvez ainsi mieux gérer vos investissements ultérieurs. Et cela peut avoir un effet positif.
Nous ne pouvons pas vous garantir de résultats ou de rendements spécifiques avec l’analyse de portefeuille. Ce que nous pouvons offrir est un regard extérieur fondé qui vous aide à identifier les risques inutiles et les coûts excessifs.
- Si vous le souhaitez, envoyez-nous votre relevé de portefeuille actuel
- Vous recevrez alors une évaluation gratuite et sans engagement
- Et si vous le souhaitez, nous en discuterons ensemble
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