Genève Invest: Wer wir sind, wie wir arbeiten und wo Ihr Geld liegt
Marketingkommunikation. Keine Rendite-/Kapitalgarantie. Risiken: Markt-, Zins-, Kurs-, Ausfall- und ggf. Währungsrisiken. Vergangene Entwicklung ist kein verlässlicher Indikator.
Wenn Sie über eine Zusammenarbeit mit einer Vermögensverwaltung nachdenken, geht es nicht nur um Produkte oder Erträge.
Bevor Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, finden Sie hier die wichtigsten Informationen zu Genève Invest, unseren Schweizer Partnerbanken und Antworten auf häufig gestellte Fragen.
Was Sie wissen wollen, bevor Sie Ihr Vermögen anlegen
Diese Informationen
teilen wir gerne mit ihnen
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Wer steht eigentlich hinter diesem Unternehmen
und wer beaufsichtigt es? - Wo genau liegt mein Geld – und wer hat Zugriff?
- Wie läuft die Zusammenarbeit praktisch ab – von der ersten Kontaktaufnahme bis zur laufenden Betreuung?
-
Welche Kosten fallen an, welche Rechte habe ich,
welche Risiken bestehen?
Wer wir sind und wer uns beaufsichtigt
Genève Invest Sàrl ist ein Schweizer Vermögensverwalter mit Sitz in Genf.
Wir sind von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA als Vermögensverwalter nach dem Finanzinstitutsgesetz (FINIG) bewilligt. Die laufende Aufsicht erfolgt durch die Aufsichtsorganisation OSFINcontrol AG, eine anerkannte Organisation, die ihrerseits der FINMA untersteht.
Im Rahmen des Schweizer Finanzdienstleistungsgesetzes (FIDLEG / FinSA) stellen wir ein Kundeninformationsblatt zur Verfügung, das u. a. beinhaltet:
- Welche Finanzdienstleistungen wir anbieten (Vermögensverwaltung, Dienstleistungen im Bereich kollektiver Kapitalanlagen),
- Wie Kundensegmentierung (Privatkunden, professionelle und institutionelle Kunden) funktioniert
- Welche allgemeinen Risiken bei Finanzinstrumenten bestehen und wo Sie dazu weiterführende Informationen finden (z. B. Broschüre „Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten“)
- Wie Kosten und allfällige wirtschaftliche Bindungen geregelt sind.
Wichtig:
Das Finanzinstitut garantiert weder eine Rendite noch einen Erfolg im Rahmen der Vermögensverwaltungs- und Angebotstätigkeit. Anlagen können im Wert steigen, aber auch fallen.
Wo Ihr Geld liegt: unsere Schweizer Partnerbanken
Sicherheit
Ihr Geld wird direkt bei einer Schweizer Bank in Ihrem Namen deponiert.
Transparenz
Sie erhalten einen Online-Zugang und können die Entwicklung Ihres Depots jederzeit einsehen.
Konditionen
Mit den Depotbanken haben wir vergünstigte Konditionen ausgehandelt, die wir an Sie weitergeben.
Wie die Zusammenarbeit abläuft
Ablauf
Wie die Zusammenarbeit abläuft
Klarer Prozess, transparente Schritte – damit Sie jederzeit wissen, wo wir stehen.
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Erstes Gespräch
UnverbindlichSie nehmen Kontakt auf. In unverbindlichen Gesprächen besprechen wir Ihre Anlageziele, Ihre persönliche Situation und eine passende Strategie.
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Persönliches Kennenlernen
IndividuellDas kann in Genf oder nach Absprache bei Ihnen vor Ort stattfinden. Der persönliche Kontakt ist uns sehr wichtig.
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Eröffnung des Depots bei einer Partnerbank
SetupSie eröffnen ein Depot auf Ihren Namen, erhalten einen eigenen Online-Zugang und erteilen Genève Invest ein Mandat für die Verwaltung.
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Einzahlung des Vermögens
StartSie transferieren die vereinbarte Anlagesumme auf Ihr Depot.
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Umsetzung der Anlagestrategie
InvestWir investieren gemäß der gemeinsam definierten Anlagestrategie und Ihren persönlichen Vorgaben.
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Regelmäßige Abstimmung und Gespräche
ReviewIn regelmäßigen Abständen besprechen wir mit Ihnen die Entwicklung Ihres Vermögens und prüfen, ob sich Ihre Lebensumstände oder Ziele geändert haben.
Erstes Gespräch
Sie nehmen Kontakt auf. In unverbindlichen Gesprächen besprechen wir Ihre Anlageziele, Ihre persönliche Situation und eine passende Strategie.
Persönliches Kennenlernen
Das kann in Genf oder nach Absprache bei Ihnen vor Ort stattfinden. Der persönliche Kontakt ist uns sehr wichtig.
Eröffnung des Depots bei einer Partnerbank
Sie eröffnen ein Depot auf Ihren Namen, erhalten einen eigenen Online-Zugang und erteilen Genève Invest ein Mandat für die Verwaltung.
Einzahlung des Vermögens
Sie transferieren die vereinbarte Anlagesumme auf Ihr Depot.
Umsetzung der Anlagestrategie
Wir investieren gemäß der gemeinsam definierten Anlagestrategie und Ihren persönlichen Vorgaben.
Regelmäßige Abstimmung und Gespräche
In regelmäßigen Abständen besprechen wir mit Ihnen die Entwicklung Ihres Vermögens und prüfen, ob sich Ihre Lebensumstände oder Ziele geändert haben.
Kosten, Kundensegmentierung, Risiken
und was Sie noch wissen sollten
Kosten, Kunden-segmentierung, Risiken und was Sie noch wissen sollten
Kostenstruktur
Die Vermögenserwaltungsgebühren orientieren sich an der Höhe des verwalteten Vermögens.
Zusätzlich fallen Bankgebühren
(Konto- und Depotführung, Transaktionskosten) an; hier haben wir für Sie Sonderkonditionen mit den Partnerbanken vereinbart.
Details zu Honoraren und Kosten finden Sie in den jeweiligen Vertragsunterlagen.
Kundensegmentierung nach FinSA
Kunden werden in die Segmente Privatkunden, professionelle Kunden und institutionelle Kunden eingeteilt
Für jedes Segment gelten unterschiedliche Schutz- und Informationspflichten.
Unter bestimmten Voraussetzungen ist ein Wechsel der Klassifikation möglich.
Risiken und Informationsquellen
Vermögens- verwaltungsdienstleistungen bringen finanzielle Risiken mit sich.
Allgemeine Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten werden in einer separaten Broschüre erläutert.
Die konkreten Risiken einer Anlagestrategie finden Sie in den Vermögensverwaltungs-verträgen und den allgemeinen Geschäftsbedingungen. Sie werden Ihnen im direkten Gespräch detailliert erläutert.
Bindungen an Dritte
Genève Invest erhält im Zusammenhang mit der Vertragserfüllung keine Vertriebsentschädigungen oder Retrozessionen von Dritten.
Möglich sind geldwerte Vorteile wie Schulungsdienstleistungen, Markt- oder Finanzanalysen.
Der Anlageansatz folgt einem
„Open Universe Approach“. Bei der Selektion der Finanzinstrumente wird eine möglichst geeignete Wahl für den Kunden angestrebt.
Kostenstruktur
Die Vermögensverwaltungsgebühren orientieren sich an der Höhe des verwalteten Vermögens.
Zusätzlich fallen Bankgebühren (Konto- und Depotführung, Transaktionskosten) an; hier haben wir für Sie Sonderkonditionen mit den Partnerbanken vereinbart.
Details zu Honoraren und Kosten finden Sie in den jeweiligen Vermögensverwaltungsverträgen und den Unterlagen der Depotbanken.
Kunden segmentierung nach FinSA
Kunden werden in die Segmente Privatkunden, professionelle Kunden und institutionelle Kunden eingeteilt
Für jedes Segment gelten unterschiedliche Schutz- und Informationspflichten.
Unter bestimmten Voraussetzungen ist ein Wechsel der Klassifikation möglich.
Risiken und Informationsquellen
Vermögens- verwaltungsdienstleistungen bringen finanzielle Risiken mit sich.
Allgemeine Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten erläutern wir in einer separaten Broschüre: „Risiken im Handel mit Finanzinstrumenten“.
Die konkreten Risiken einer Anlagestrategie ergeben sich aus den Vermögensverwaltungs-verträgen und den jeweiligen Produktunterlagen (z. B. Prospekte, Factsheets).
Bindungen an Dritte
Genève Invest erhält im Zusammenhang mit der Vertragserfüllung keine Vertriebsentschädigungen oder Retrozessionen von Dritten.
Möglich sind geldwerte Vorteile wie Schulungsdienstleistungen, Markt- oder Finanzanalysen.
Der Anlageansatz folgt einem „Open Universe Approach“. Bei der Selektion der Finanz-instrumente wird eine möglichst geeignete Wahl für den Kunden angestrebt. Kollektive Kapitalanlagen der Tochter-gesellschaft können, wo es sinnvoll ist, eingesetzt werden.
Mehr Transparenz für Ihre Anlageentscheidung
Wir wollen mit diesen Informationen eine persönliche Beratung nicht ersetzen.
Im Gegenteil: Bitte lassen Sie sich in einem direkten Gespräch persönlich beraten.
Ob Genève Invest zu Ihnen passt, können nur Sie beurteilen.
- Sie wissen jetzt, wer uns beaufsichtigt, wie wir arbeiten und wie Ihr Geld verwahrt wird.
- Sie kennen den Rahmen der Zusammenarbeit: vom Vermögensverwaltungsvertrag über die Rolle der Depotbank bis hin zu Kosten und Risiken.
- Und Sie können jetzt gezielt nachfragen, bevor Sie ein Mandat erteilen oder ein Depot eröffnen.