Kostenlose Depotanalyse

ein klarer Blick auf Ihr bestehendes Depot

Marketingkommunikation. Keine Rendite-/Kapitalgarantie. Risiken: Markt-, Zins-, Kurs-, Ausfall- und ggf. Währungsrisiken. Vergangene Entwicklung ist kein verlässlicher Indikator.

Wie es heute wirklich dasteht
und wo Sie optimieren können

Sie sehen Ihr Depot. Aber sehen Sie auch Risiken, Kosten und Schwerpunkte?

Viele Depots sind über Jahre entstanden.

Unterschiedliche Berater haben daran mitgewirkt, Banken und vielleicht sind auch eigene Anlageideen dazugekommen.

Auf dem Papier ist alles sauber aufgeführt. Und trotzdem bleiben oft entscheidende Fragen offen.

Risikovorstellung?

Ist Ihre Kapitalanlage so strukturiert, dass sie noch zu Ihrer Risikovorstellung passt?

Gebühren?

Zahlen Sie möglicherweise mehr Gebühren, als es für die gebotene Leistung und Entwicklung nötig wäre?

Ausrichtung?

Sind bestimmte Anlageklassen, Emittenten oder Währungen überproportional stark vertreten und erhöhen damit unnötig das Risiko?

Gerade wenn sich verschiedene Produkte und Strategien angesammelt haben, fehlt häufig der nüchterne Gesamtblick.

Wie steht mein Depot heute wirklich da und wo besteht Verbesserungsbedarf?

Warum viele Depots anders aussehen, als ihre Inhaber es vermuten

Dass ein Depot mit der Zeit unübersichtlich wird, ist kein Einzelfall, sondern eher die Regel.

Manche Anbieter neigen dazu, vor allem hauseigene Produkte zu berücksichtigen.

Mögliche Folge:

Diversifikation des Gesamtportfolios und Optimierung der Kosten stehen nicht im Mittelpunkt.

In Phasen niedriger Zinsen oder unsicherer Konjunktur wurden Entscheidungen oft unter Zeitdruck gefällt.

Mögliche Folge:

Kurzfristige Entscheidungen passen nicht immer zu einem übergeordneten Konzept.

Währungsrisiken rücken häufig erst dann in den Fokus, wenn Wechselkurse bereits geschwankt haben.

Mögliche Folge:

Eine Anlage, die auf den ersten Blick solide wirkte, kann ein ganz anderes Risikoprofil entwickeln als ursprünglich gedacht.

Wenn Ihnen Ihr Depot wichtig ist, aber seine Leistung schwer einordnen können, sind Sie damit nicht allein.

Deswegen haben wir die Depotanalyse entwickelt.

Ihr persönlicher Überblick durch die Depotanalyse

Mit der kostenlosen Depotanalyse erhalten Sie eine strukturierte, externe Einschätzung. Ziel der Analyse ist nicht, einzelne Positionen isoliert zu bewerten, sondern das Gesamtbild einzuschätzen. Im Rahmen der vertraulichen Depotanalyse betrachten wir vor allem diese Faktoren.

Steuerliche Aspekte

Wir zeigen Ihnen, wo sich steuerliche Gesichtspunkte in der Struktur Ihres Depots berücksichtigen lassen. Eine individuelle Steuerberatung ersetzen wir damit jedoch nicht.

Bonitätsanalyse

Bei Anleihen prüfen wir die Kreditqualität der Emittenten, um das Ausfallrisiko besser einordnen zu können.

Depotstruktur

Wie ist Ihr Vermögen auf verschiedene Wertpapiere, Branchen, Regionen und Währungen verteilt? Wo bestehen Schwerpunkte oder Lücken?

Vorschläge zur Kostensenkung

Wir machen sichtbar, welche Gebührenarten anfallen und wo sich die Gesamtkostenquote verringern lässt.

Hinweise zur Verbesserung des
Ertrags-/Risikoprofils

Wir weisen Sie darauf hin, an welchen Stellen sich das Verhältnis von erwarteter Renditechance, Risiko und Kosten durch Anpassungen potenziell verbessern lässt, ohne konkrete Ergebnisse zu versprechen.

Die Ergebnisse fassen wir für Sie in einer übersichtlichen Auswertung zusammen, die Sie als Grundlage für weitere Entscheidungen nutzen können.

Vertraulichkeit steht über allem

Für eine fundierte Analyse benötigen wir Kopien Ihres aktuellen Depotauszugs. Die Auswertung erfolgt vertraulich und wir sichern Ihnen höchste Diskretion und Anonymität zu. Die Depotanalyse ist kostenlos und unverbindlich. Sie entscheiden anschliessend selbst, ob und welche Schritte Sie daraus ableiten.

Wichtiger Hinweis

Wichtiger Hinweis Die Depotanalyse dient dazu, Chancen und Risiken Ihres bestehenden Depots sichtbar zu machen und mögliche Optimierungsansätze aufzuzeigen. Sie ersetzt keine persönliche Anlageberatung und keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf bestimmter Wertpapiere. Ob konkrete Änderungen zu Ihrer individuellen Situation passen, muss im Rahmen einer gesonderten Beratung geprüft werden.

Das gute Gefühl, Vermutungen mit Erkenntnissen zu ersetzen

Mit der kostenlosen Depotanalyse verändern Sie Ihr Depot nicht auf Knopfdruck. Das wäre auch nicht sinnvoll.

Aber Sie verändern die Basis, auf der Sie Entscheidungen treffen.

Mit den Erkenntnissen, die Sie gewinnen, werden Gespräche mit Ihrer Bank, Ihrer Vermögensverwaltung oder mit Genève Invest zielgerichteter.

Sie sprechen nicht mehr nur über Produkte, sondern über eine Depotstruktur, die Ihre Lebensplanung widerspiegelt.

So sichern Sie sich eine fachliche Grundlage, auf der Sie Ihre nächsten Schritte bewusster planen können.

Frei in der Entscheidung Ihr Vermögen so anzulegen, wie es Ihnen vorschwebt.

Ein Depot, das Sie verstehen, können Sie auch bewusster steuern

Der Vorteil einer kostenlosen Depotanalyse ist, dass Sie ein klareres Verständnis für die Eigenschaften Ihres Depots entwickeln. So können Sie weitere Anlagen viel besser steuern. Und das kann sich positiv auswirken.

Wir können Ihnen mit der Depotanalyse keine bestimmten Ergebnisse oder Renditen zusichern. Was wir bieten können, ist ein fundierter Blick von aussen, der Ihnen hilft, unnötige Risiken und überhöhte Kosten zu identifizieren.

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